Mutual Fund क्या है और यह कैसे काम करता है?

Mutual Fund इन दिनों सबसे लोकप्रिय निवेश विकल्पों में से एक है। एक Mutual Fund एक निवेश वाहन है जो तब बनता है जब  AMC या फंड हाउस कई व्यक्तियों और संस्थागत निवेशकों  का किसी खास उद्देश्यों के साथ निवेश करता है। एक फंड मैनेजर, जो   जमा किए गए निवेश का प्रबंधन करता है। फंड मैनेजर स्टॉक और बॉन्ड जैसी सिक्योरिटीज खरीदता है आप Mutual Fund में निवेश करके अपने पोर्टफोलियो में विविधता ला सकते हैं क्योंकि एसेट एलोकेशन में कई इंस्ट्रूमेंट शामिल होंगे। निवेशकों को उनके द्वारा निवेश की गई राशि के आधार पर फंड यूनिट आवंटित किए जाएंगे। इसलिए प्रत्येक निवेशक लाभ या हानि का अनुभव करेगा जो उनके द्वारा निवेश की गई राशि के सीधे आनुपातिक हैं। फंड मैनेजर का मुख्य उद्देश्य उन प्रतिभूतियों में निवेश करके निवेशकों को इष्टतम रिटर्न प्रदान करना है जो फंड के उद्देश्यों के अनुरूप हों।  

एक उपयुक्त Mutual Fund कैसे चुनें?

केवल फंड और फंड मैनेजर के पिछले प्रदर्शन को देखते हुए एक सही फंड प्लान नहीं चुना जा सकता है। सही Mutual Fund चुनने के लिए, आपको यह जांचना होगा कि फंड का निवेश उद्देश्य आपके लक्ष्यों के अनुरूप है या नहीं।

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आप अपनी Mutual Fund यूनिट्स को कैसे रिडीम कर सकते हैं?

आप MF Units  को कभी भी रिडीम कर सकते हैं। आपको अपने फंड हाउस या एजेंट को सूचित करना होगा।  आपका पैसा 3-7 कार्य दिवसों के भीतर आपके बैंक खाते में जमा कर दिया जाएगा।

Mutual Fund से टैक्स कैसे बचाएं?

 Equity  लिंक्ड सेविंग्स स्कीम (ELSS ) में निवेश करके आप  सालाना 46,800 रुपये तक की टैक्स बचत कर सकते हैं, जो सेक्शन 80C के तहत सबसे अच्छा टैक्स सेविंग निवेश है। ELSS Mutual Fund का asset  आवंटन मुख्य रूप से  Equity  और  Equity  से जुड़ी प्रतिभूतियों में  किया जाता है। ELSS Mutual Fund आयकर अधिनियम, 1961 की धारा 80C के तहत सबसे अच्छा कर-बचत निवेश है। इसमे  सिर्फ तीन साल की लॉक-इन अवधि होता  हैं, जो दूसरे सभी कर-बचत निवेशों में सबसे कम है। इन Mutual Fundों में 12% से 15% की सीमा में रिटर्न प्रदान करने की क्षमता है। ELSS फंड एकमात्र टैक्स -बचत निवेश है जिसमें मुद्रास्फीति सेअधिक  रिटर्न  देने की क्षमता है। इसलिए, ELSS Mutual Fund में निवेश करने से आपको एक साथ दो फायदे मिल सकते है एक – टैक्स बचत, दूसरा -अच्छा रिटर्न |

क्रिसिल एमएफ रैंकिंग क्या है?

क्रिसिल एक analytical , research  कंपनी है, जो रैंकिंग, अनुसंधान और सलाहकार सेवाएं प्रदान करती है।  जब आप किसी एमएफ़ फ़ंड निवेश करने जा रहे है तो हमे क्रिसिल रंकिंग भी अवस्य देखनी  चाहिए |

क्या SIP एकमुश्त राशि से बेहतर है?

यह व्यक्ति और बाजार परिदृश्य पर निर्भर करता है। अगर आप जोखिम नहीं उठाना चाहते हैं तो एसआईपी के जरिये निवेश करना उचित है। इसमे बाजार के उतार-चराब का फर्क नहीं पड़ता है 

यदि बाजार रिकॉर्ड स्तर पर गिरा हुआ  हैं, तो एकमुश्त राशि की सलाह दी जाती है। सबसे जरूरी यह है की  आपको अपनी जोखिम  लेने की क्षमता और goal पे ध्यान देना चाहिए 

क्या म्यूच्यूअल फण्ड केवल स्टॉक्स में निवेश करते हैं?

नहीं, Mutual Fund केवल शेयरों में निवेश नहीं करते हैं। केवल  Equity  फंड ही शेयरों में निवेश करते हैं, जबकि डेट फंड और लिक्विड फंड मुश्किल से ही शेयरों में निवेश करते हैं। वास्तव में, कुछ डेट फंड ऐसे हैं जो शेयरों में बिल्कुल भी निवेश नहीं करते हैं।

एग्जिट लोड क्या होता है?

यदि आप किसी विशेष समय सीमा में निवेश करने में सक्षम नहीं हैं तो यह फंड हाउस द्वारा लगाया जाने वाला जुर्माना है। अधिकांश Mutual Fund ओपन-एंडेड होते हैं और इनमें कोई एग्जिट लोड नहीं होता है। निवेशकों को निवेश करने से पहले फंड ऑफर को ध्यान से पढ़ना चाहिए।

Expense ratio क्या है?

 Expense ratio फंड हाउस द्वारा निवेशकों से  निवेश के प्रबंधन के लिए लिया जाने वाला शुल्क है। यह हमेशा निवेशकों द्वारा निवेश की गई राशि के 2.5% से कम होता है।

क्या Mutual Fund सुरक्षित हैं?

हां, Mutual Fund निवेश बिल्कुल सुरक्षित हैं क्योंकि सभी फंड प्लान और फंड हाउस भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI), एसोसिएशन ऑफ Mutual Fund्स इन इंडिया (AMFI) और भारतीय रिजर्व बैंक की नजर में हैं।  

Mutual Fund में कौन निवेश कर सकता है?

सभी व्यक्ति जिन्होंने अपनी   KYC प्रक्रिया पूरी कर ली है, Mutual Fund में निवेश करने के पात्र हैं। हालाँकि, कुछ फंड हाउस FACTA नियमों के कारण संयुक्त राज्य अमेरिका और कनाडा में रहने वाले NRI से निवेश स्वीकार नहीं करते हैं।

Mutual Fund में किसे निवेश करना चाहिए?

हर कोई जिसका कोई विशेष वित्तीय लक्ष्य है, चाहे वह अल्पकालिक हो या दीर्घकालिक, उसे Mutual Fund में निवेश करने पर विचार करना चाहिए। अपने लक्ष्यों को तेजी से पूरा करने के लिए Mutual Fund में निवेश करना एक शानदार तरीका है।  निवेशकों को Mutual Fund में निवेश शुरू करने से पहले अपने जोखिम प्रोफाइल, निवेश की अवधि और लक्ष्यों का आकलन करना चाहिए। उदाहरण के लिए, यदि आप जोखिम से बचना चाहते हैं और पांच साल में कार खरीदने की योजना बना रहे हैं, तो आप गिल्ट फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं। यदि आप कुछ जोखिम लेने के लिए तैयार हैं और पंद्रह से बीस साल की अवधि में घर खरीदने की योजना बना रहे हैं तो आप  Equity  फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं। यदि आपका निवेश   दो वर्ष से कम है और saving अकाउंट से अधिक रिटर्न चाहते है तो आप liquid fund मे निवेश कर सकते है 

मुझे Mutual Fund में कितना निवेश करना चाहिए ?

Mutual Fund में आपको हर साल निवेश करने की कोई निश्चित राशि नहीं होती है। अधिकांश फंड में न्यूनतम ₹1000 का निवेश होता है, advanceTax पर आप मात्र ₹1000 से निवेश की शुरुआत कर सकते हैं।

Mutual Fund निवेश   के लिए KYC में  किन दस्तावेजों की आवश्यकता है?

  KYC के लिए आवश्यक दस्तावेज हैं: – 

1 पासपोर्ट आकार का फोटो – 

पैन की 1 प्रति – 

1 पते का प्रमाण  आधार कार्ड या वोटर id card

क्या मुझे टैक्स सेविंग Mutual Fund में निवेश करने के लिए   KYC कराने की जरूरत है?

हाँ। ELSS फंड में निवेश करने के लिए  (  KYC) अनुपालन अनिवार्य है।  

क्या ELSS Mutual Fund के अतिरिक्त लाभ हैं?

टैक्स सेविंग Mutual Fund टैक्स सेविंग और वेल्थ क्रिएशन के दोहरे लाभ के साथ आते हैं। वे आपको न केवल कर बचाने में मदद करते हैं बल्कि लंबी अवधि में धन का निर्माण भी करते हैं क्योंकि ये Mutual Fund मुख्य रूप से  Equity  में निवेश करते हैं और PPF, FD और NSC  जैसे पारंपरिक कर-बचत निवेशों की तुलना में अधिक रिटर्न अर्जित करते हैं।

जब मैं Mutual Fund में निवेश करता हूं तो Advancetax कितना चार्ज करता है?

 Advancetax आपके लिए पूरी तरह से निःशुल्क है। हम अपने उपयोगकर्ताओं से कोई कमीशन नहीं लेते हैं। हमें फंड से एक कमीशन मिलता है जो हमारी सेवा को निःशुल्क और उच्च गुणवत्ता बनाए रखने में हमारी मदद करता है।

क्‍या AdvanceTax के माध्‍यम से म्‍युचुअल फंड में निवेश करना सुरक्षित है?

Advancetax  ARN कोड: ARN-256033 के तहत एसोसिएशन ऑफ Mutual Fund्स (AMFI) के साथ पंजीकृत है। AdvanceTax के माध्यम से किया गया आपका निवेश 100% वास्तविक है। सभी डेटा और लेन-देन 128-बिट एन्क्रिप्शन के साथ सुरक्षित हैं।

AdvanceTax के माध्यम से Mutual Fund में निवेश किया गया पैसा किसे मिलता है?

आपका पैसा सीधे आपके द्वारा निवेश किए गए Mutual Fund के खातों में जाता है। यह AdvanceTax में नहीं आता है। close के समय, पैसा फंड कंपनी द्वारा स्थानांतरित किया जाएगा और सीधे आपके बैंक खाते में जमा किया जाएगा।